CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

Dinâmica do Mercado Financeiro - CONCURSO BB DE 2013 (Revisada em 07/03/2024)

1. Mecanismos de Segurança (Selic e Cetip)

Um dos principais motivos da existência dos mecanismos de segurança é o de evitar a falsificação dos Títulos Públicos e Títulos Privados negociados no SFN - Sistema Financeiro Nacional (brasileiro). Por isso os títulos não são emitidos na forma física, isto é, eles são apenas escriturais, custodiados nas Câmaras de Registro (custódia) e Liquidação Financeira regulamentadas pelo Banco Central do Brasil. Veja as normas pertinentes:

1. Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) - MNI 6-3
2. Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos (CETIP) - MNI 6-4
3. Normas Gerais sobre as Câmaras de Registro e Liquidação Financeira - MNI 2-12-5
4. Outras Câmaras de Registro e Liquidação de Títulos e Valores Mobiliários e a legislação pertinente
   • BM&F - Clearing de Ativos
   • BM&F - Clearing de Câmbio
   • BM&F - Clearing de Derivativos
   • CBLC - Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia

Veja o índice geral do MTVM - Manual de Títulos e Valores Mobiliários com as características dos títulos que podem ser negociados no SFN.

Veja também os fluxogramas de como os títulos e os recursos financeiros transitam no SELIC e na CETIP e site da Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos (CETIP)

Ver ainda:

• MNI 2-1 - Disposições Especiais
  • MNI 2-1-1 - Regras Gerais
  • MNI 2-1-24 - Movimentação de Numerário entre Instituições Financeiras
  • MNI 2-1-26 - Sistemas Eletrônicos de Informação Automatizados
• MNI 2-10 - Redesconto do Banco Central
• MNI 2-11 - Reservas Bancárias
• MNI 2-17 - Central de Risco de Crédito
• MNI 3 - SISTEMA DE PAGAMENTOS BRASILEIRO - SPB

2. Mercado Interbancário

Sobre a captação de recursos no Mercado Interbancário, as normas contábeis estão no COSIF 1.4.3 - Plano Contábil das Instituições do SFN. Veja também no MNI 2-14 as regras de negociação das Operações Compromissadas.

Sobre as normas operacionais para captação de depósitos entre instituições do SFN, veja o MNI 2-7-2- Mercado Interfinanceiros no MANUAL ALTERNATIVO DE NORMAS E INSTRUÇÕES.

Sobre os títulos negociados no mercado interfinanceiro, veja Depósitos Interfinanceiros no MTVM - Manual de Títulos e Valores Mobiliários.

3. Envolvimento de Estados e Municípios

Sobre a DÍVIDA PÚBICA de modo geral, veja o publicado pelo Banco Central do Brasil.

Sobre o Endividamento de Estados e Municípios, veja as informações do Banco Banco Central e os Boletins sobre Finanças Estaduais e Municipais.

Veja na Lei 4.595/64 a função típica dos Bancos Públicos, que foi desvirtuada pelos políticos regionais ao usarem os bancos para conceder favores a amigos, a financiadores de campanhas e a correligionários, tal como estão fazendo agora com as empresas privatizadas, que viraram cabide de emprego de cabos eleitorais dos que fizeram questão de privatizá-las.

Sobre os Títulos Emitidos pelos Estados e Municípios, veja quais são os Títulos Públicos no MTVM - Manual de Títulos e Valores Mobiliários.

Programa de Incentivo à Redução do Setor Público Estadual na Atividade Bancária - PROES

Veja no MNI - MANUAL ALTERNATIVO DE NORMAS E INSTRUÇÕES as relativas ao PROES - Programa de Incentivo à Redução do Setor Público Estadual na Atividade Bancária:

1. Relação das Instituições Estaduais Privatizadas
2. Montante de Títulos Emitidos para Saneamento dos Bancos Estaduais
3. Alienação de Bancos Federalizados - Transformados em Bancos Federais
4. Receitas da Privatização de Bancos Estaduais Federalizados

Veja também a página sobre o Gerenciamento dos Riscos da Atividade Bancária

4. Índices, Taxas de Juros de Referência e Sistema de Metas para a Inflação

Veja a forma de cálculo das Taxas Referenciais no MNI 6-17 - Metodologia de Cálculo da Taxa Básica Financeira (TBF) e da Taxa Referencial (TR)

Veja os índices e taxas de juros de referência no site do Banco Central do Brasil, o Sistema de Metas para a Inflação e as atribuições do COPOM - Comitê de Política Monetária.